曹超英：MyBA，共赴一場AI創(chuàng)享之旅

北京2024年11月30日 /美通社/ -- 11月18日，明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)20周年慶典在北京雁棲湖國際會展中心成功舉辦，明亞助理總裁 、TMO 轉(zhuǎn)型辦公室主任曹超英進(jìn)行了精彩演講。以下為演講全文：

今天很感慨，一直聽楊臣總、王鵬總和各位內(nèi)外勤的伙伴說，我們把“客戶至上”堅(jiān)持了20年，念念不忘，終有回響，然后成就了明亞的今天。

回過頭來看，我希望今天這個時點(diǎn)的明亞AI助手——MyBA，能類似于20年前的明亞。我們也會堅(jiān)持“以客戶至上”的理念，傾聽大家的聲音，不停地改進(jìn)MyBA的功能性，讓它更完善。希望不用等20年，MyBA這個涓涓細(xì)流終究能夠匯聚成河。

大模型的崛起，真正開啟了人工智能重塑千行百業(yè)的序幕。由國家數(shù)據(jù)局發(fā)布的《“數(shù)據(jù)要素×”三年行動計(jì)劃（2024-26年，征求意見稿）》，提出以科學(xué)數(shù)據(jù)支持大模型開發(fā)，建設(shè)高質(zhì)量語料庫和基礎(chǔ)科學(xué)數(shù)據(jù)集，支持開展垂直領(lǐng)域人工智能大模型訓(xùn)練。這標(biāo)志著，新一代人工智能技術(shù)將加速進(jìn)入垂直行業(yè)。

明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)股份有限公司助理總裁兼TMO轉(zhuǎn)型辦公室主任曹超英

在這一背景下，明亞緊跟時代步伐，攜手全球知名的波士頓咨詢公司（BCG），共同開啟了一段意義非凡的AI取經(jīng)之路。這并非一次閉門造車、孤軍奮戰(zhàn)的旅程，而是一次基于開放合作精神的深度探索。明亞深知，要在人工智能的浪潮中乘風(fēng)破浪，就必須匯聚全球智慧，吸收國內(nèi)外最先進(jìn)的AI落地經(jīng)驗(yàn)。

因此，明亞與BCG的聯(lián)合團(tuán)隊(duì)，不僅致力于技術(shù)的融合與創(chuàng)新，更在智慧與思維的碰撞中激發(fā)無限可能。團(tuán)隊(duì)將AI技術(shù)與明亞的傳統(tǒng)技術(shù)深度融合，打造出既符合市場需求又具備前瞻性的智能解決方案，最終滿足從業(yè)人員訴求，提升客戶體驗(yàn)。

經(jīng)過不懈地努力與深耕細(xì)作，明亞終于迎來了智能化轉(zhuǎn)型的成果——明亞智能銷售助理（MyBA，即Mingya Broker Assistant）的誕生。這款生成式AI應(yīng)用的問世，不僅提高了明亞銷售伙伴的工作效率、服務(wù)質(zhì)量與專業(yè)性，更促進(jìn)了保險(xiǎn)行業(yè)的智能化變革。

AI行業(yè)發(fā)展趨勢
及保險(xiǎn)行業(yè)垂類應(yīng)用

回顧過去一年，我們經(jīng)歷了一場波瀾壯闊的技術(shù)革命。國內(nèi)外的大模型廠商，經(jīng)歷了從功能拓展到性能提升，再到價格競爭的三個階段。

起初，我們見證了智能體、文生圖片、文生音樂、文生視頻等應(yīng)用場景的蓬勃興起。隨后，性能的擴(kuò)充成為了主旋律，文字問答的邊界被不斷突破，超長文本的處理能力得到了前所未有的提升。以ChatGPT為例，其最新版本GPT-o1的輸出長度，相較于GPT-3，實(shí)現(xiàn)了驚人的30倍增長。

然而，技術(shù)的發(fā)展總伴隨著挑戰(zhàn)。當(dāng)技術(shù)接近瓶頸，價格戰(zhàn)成為了市場的新戰(zhàn)場。通義千問的四款商業(yè)化模型，其價格的下降幅度達(dá)到了67%~97%，這不僅是對成本的一次革命，更是對整個行業(yè)的一次洗禮。

在這樣的大背景下，保險(xiǎn)行業(yè)也迎來了自己的春天。大模型的垂類應(yīng)用越來越普遍，行業(yè)頭部玩家紛紛布局，以期在這場技術(shù)革命中占據(jù)先機(jī)?；诖竽Ｐ痛蛟斓纳墒紸I工具在保險(xiǎn)行業(yè)的多個業(yè)務(wù)場景中大放異彩，它們不僅提升了效率，更改變了工作的方式。

2023年，陽光保險(xiǎn)自研的“陽光正言大模型開放平臺”，推出了三大智能機(jī)器人，旨在提高業(yè)務(wù)處理效率、客戶滿意度、員工工作效率，這標(biāo)志著保險(xiǎn)行業(yè)在智能化道路上邁出了堅(jiān)實(shí)的一步。

2024年，泛華與百度智能云聯(lián)手，打造出了AI保險(xiǎn)銷售助理“度曉?！?，上線了三大智能功能，幫助銷售人員提升工作效率。

明亞的AI取經(jīng)之路

如果用“取經(jīng)之路”來類比明亞對保險(xiǎn)行業(yè)智能化轉(zhuǎn)型的探索，就好比從智慧之源重新啟程，明亞作為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)的頭部企業(yè)，勇立潮頭敢擔(dān)當(dāng)。自2023年11月起，明亞MyBA的取經(jīng)團(tuán)隊(duì)研究立項(xiàng)，攜帶著對科技賦能保險(xiǎn)行業(yè)的深切愿景，踏上了這場充滿挑戰(zhàn)與機(jī)遇的“西行”之旅。

1、共創(chuàng)共贏

正如唐僧師徒四人取經(jīng)路上得到各方助力，明亞的AI取經(jīng)之路也并非孤軍奮戰(zhàn)。在這段旅程中，明亞AI的投入理念是“人”盡其才、“物”盡其用。全司通力合作，確保AI項(xiàng)目開發(fā)工作始終處于最高優(yōu)先級。

明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)股份有限公司的AI投入理念是“人”盡其才、“物”盡其用。

AI項(xiàng)目組與技術(shù)研發(fā)部的成員們?nèi)毻度?，各業(yè)務(wù)部門的專人對接配合，共同推動了項(xiàng)目的順利進(jìn)行。與BCG等頂尖咨詢機(jī)構(gòu)的聯(lián)合，不僅實(shí)現(xiàn)了技術(shù)的強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，更在智慧的碰撞中擦出了創(chuàng)新的火花。

作為聯(lián)合軍團(tuán)的“智囊”，BCG是一家全球領(lǐng)先的管理咨詢公司，一直以其獨(dú)特的商業(yè)智慧和策略引領(lǐng)企業(yè)變革的潮流，目前在50多個國家擁有超過100個辦公室，服務(wù)于眾多世界500強(qiáng)企業(yè)，客戶覆蓋金融服務(wù)、消費(fèi)品、工業(yè)、醫(yī)療保健、電信和能源等各行各業(yè)。其于2022年成立的BCG X科技子品牌，匯聚了全球3000余名技術(shù)專家、數(shù)字化專家和設(shè)計(jì)師，致力于幫助客戶加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型，推動科技與商業(yè)創(chuàng)新。在2023年IDC發(fā)布的報(bào)告中，BCG被評為戰(zhàn)略與數(shù)字化能力方面均表現(xiàn)卓越的全球頂尖AI服務(wù)機(jī)構(gòu)。迄今為止，BCG已積累了450余個生成式AI項(xiàng)目的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，并成功實(shí)施了110余個保險(xiǎn)及金融行業(yè)的生成式AI項(xiàng)目，是全球AI服務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)者。

正是這一合作，確保了MyBA的每一步都踏著時代的節(jié)拍，穩(wěn)立于行業(yè)潮頭。

2、四大輸入

取經(jīng)之路需知天下事，明亞的AI同樣深諳此道。明亞通過深入分析市場、客戶、產(chǎn)品和內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，確保推出的AI解決方案能夠全面覆蓋業(yè)務(wù)需求。這四大輸入如同四大護(hù)法，為AI解決方案的構(gòu)建奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

3、三大梯隊(duì)

在取經(jīng)路上，唐僧師徒各有所長，各司其職。MyBA將推出內(nèi)勤、外勤標(biāo)準(zhǔn)版及外勤定制版三大產(chǎn)品線，旨在滿足不同用戶群體的特定需求。無論是初入行業(yè)的新人，還是經(jīng)驗(yàn)豐富的老將，無論內(nèi)勤外勤都能在MyBA的體系中找到趁手的“武器”。

4、應(yīng)用全景

MyBA的應(yīng)用全景圖，從“吾選”到“吾問”，都體現(xiàn)了實(shí)用的智慧。吾選，作為AI產(chǎn)品專家，以其深厚的行業(yè)知識為客戶解答保險(xiǎn)通識問題，篩選最適合的產(chǎn)品，提供詳盡的產(chǎn)品細(xì)節(jié)和對比分析。而吾問，則是貼心的AI客服助手，專注于解決公司內(nèi)部的各種疑惑，確保每位伙伴都能迅速掌握應(yīng)知應(yīng)會的內(nèi)容，提升工作效率。

5、推進(jìn)時間表

取經(jīng)之路雖遠(yuǎn)，但MyBA有著清晰的路線圖和時間表。從規(guī)劃藍(lán)圖的繪制，到吾選、吾問的試運(yùn)行，再到全面的推廣計(jì)劃，每一步都按照既定的節(jié)奏穩(wěn)步推進(jìn)。

• 搭建的前2個AI用例：吾選+吾問；以6周調(diào)研+6周開發(fā)+6周試點(diǎn)的節(jié)奏來運(yùn)行。
• 后期仍以這個節(jié)奏來推進(jìn)迭代新需求，當(dāng)前階段更側(cè)重在吾選+吾問的能力補(bǔ)足。
• 2025年，整體的GenAI產(chǎn)品矩陣成型，做到行業(yè)領(lǐng)先。

MyBA的目標(biāo)，是讓每一位主管、新員工以及主動報(bào)名的員工，都能在一年內(nèi)感受到MyBA帶來的巨大便利。在這場取經(jīng)之旅中，MyBA不僅學(xué)會了模型管理框架這一看家本領(lǐng)，更掌握了多種大模型的“變身術(shù)”，靈活應(yīng)對各種挑戰(zhàn)。

明亞的AI之路，是一段充滿挑戰(zhàn)與機(jī)遇的旅程。我們相信，通過我們的共同努力，明亞AI將開啟一個全新的篇章，為行業(yè)帶來變革。

AI資源投入和優(yōu)勢

路都是人走出來的，在保險(xiǎn)服務(wù)領(lǐng)域，團(tuán)隊(duì)的重要性不言而喻。MyBA系統(tǒng)的成功應(yīng)用，正是明亞AI團(tuán)隊(duì)勇于創(chuàng)新、敢于實(shí)踐的生動體現(xiàn)。

1、團(tuán)隊(duì)成長

在1個月內(nèi)，一個12人的AI全職團(tuán)隊(duì)搭建完成，麻雀雖小，五臟俱全：語料專家*3、架構(gòu)師*1、算法工程師*1、開發(fā)工程師*3、項(xiàng)目經(jīng)理*1、產(chǎn)品經(jīng)理*1、運(yùn)營專家*1、數(shù)據(jù)分析師*1。起初面對未知與挑戰(zhàn)，我們?nèi)缤^過河，每一步都充滿了探索與嘗試。如今，團(tuán)隊(duì)成員間的默契配合與持續(xù)學(xué)習(xí)，讓我們的步伐更加堅(jiān)定有力。

2、MyBA應(yīng)用

MyBA項(xiàng)目未來大概會推出三個層次的應(yīng)用：首先是適用給內(nèi)勤用戶，中間層針對于外勤用戶，最上層會搭建一個針對高級合伙人以及精英經(jīng)理的定制化版本。市場的其他輔助產(chǎn)品都收費(fèi)，MyBA標(biāo)準(zhǔn)版則免費(fèi)。

整個公司從上到下對于AI項(xiàng)目不遺余力地付出，所有的IT項(xiàng)目、科技團(tuán)隊(duì)都盡量以AI項(xiàng)目為最高的優(yōu)先級，不考慮成本地投入。在當(dāng)前成本壓力驟增的情況下，公司每年花費(fèi)約1000萬元的算力成本，邀請世界一流的咨詢公司一共組建聯(lián)合AI項(xiàng)目組，足見公司投入決心之大。

MyBA團(tuán)隊(duì)不斷收集用戶案例，傾聽用戶反饋，從“不知道”“總反問”“不理解”，到如今“問一次就能識別出問題，基于資料給出回復(fù)”。

“近期，一位客戶表達(dá)了對于旅行延誤意外險(xiǎn)的購買需求。在沒有AI助手系統(tǒng)輔助的情況下，我通常需要逐一打開并審查每款產(chǎn)品的責(zé)任條款，這一過程極為耗時。然而，借助MyBA系統(tǒng)，我僅需在產(chǎn)品篩選功能中輸入‘帶有飛機(jī)延誤責(zé)任的旅行險(xiǎn)’及‘銷售地北京’，系統(tǒng)便迅速在1分鐘內(nèi)為我篩選出了符合條件的產(chǎn)品?！?/p>

“在明亞的主界面，我輕松打開了MyBA系統(tǒng)，并通過語音輸入功能提出我的需求：需要一款適用于40歲男性、在廣東地區(qū)銷售、支持多次賠付且采用互聯(lián)網(wǎng)出單方式的重大疾病險(xiǎn)。隨后，我簡單點(diǎn)擊了幾個按鈕，不到30秒的時間，MyBA便為我呈現(xiàn)了這三款產(chǎn)品的詳細(xì)對比結(jié)果，極大地簡化了原本繁瑣的對比流程?！?/p>

“在過去的兩個月里，MyBA系統(tǒng)的產(chǎn)品對比功能成為了我工作中不可或缺的工具。我習(xí)慣于利用該功能進(jìn)行產(chǎn)品的橫向?qū)Ρ?，以便快速識別各產(chǎn)品間的差異。系統(tǒng)支持最多10個產(chǎn)品的同時對比，無論是橫向查看各產(chǎn)品特色，還是縱向深入了解某一產(chǎn)品的具體優(yōu)勢和保障內(nèi)容，都極為便捷。在向客戶呈現(xiàn)對比結(jié)果時，我會有選擇性地突出關(guān)鍵信息，而非羅列所有功能，這樣既保證了信息的精煉性，又有效提高了我的工作效率?！?/p>

……

如今，MyBA已成為銷售伙伴工作中的得力助手，為保險(xiǎn)行業(yè)注入了智能化的新活力。試點(diǎn)階段的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，MyBA幫助銷售伙伴平均每周節(jié)約2.5小時的工作時間，相當(dāng)于每年增加了超過100小時的可用工作時間。此外，銷售伙伴的整體工作效率提升了20%。

3、MyBA核心優(yōu)勢

談及MyBA的核心優(yōu)勢，我們自豪地將其概括為“開放”與“嚴(yán)謹(jǐn)”。在快速迭代的AI時代，保持開放的心態(tài)與視野至關(guān)重要。

• 明亞作為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)頭部企業(yè)，銷售人數(shù)多，素質(zhì)高，進(jìn)而高質(zhì)量的語料積累多。
• 哪個大模型先進(jìn)換哪個，不綁定任何一個底層大模型，確保永遠(yuǎn)用最先進(jìn)的大模型。
• 從生產(chǎn)中來，到生產(chǎn)中去，實(shí)際的客服問答記錄在清洗核實(shí)后作為回復(fù)問題的依據(jù)。
• 后續(xù)支持大總監(jiān)/伙伴的個性化&定制化需求。

明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)股份有限公司AI采用了開源模型作為技術(shù)基石，確保MyBA能夠?qū)崿F(xiàn)性能的最優(yōu)化。

因此，明亞采用了開源模型作為技術(shù)基石，確保MyBA能夠?qū)崿F(xiàn)性能的最優(yōu)化。同時，我們結(jié)合保險(xiǎn)行業(yè)的通識與明亞獨(dú)有的知識庫，為MyBA注入了深厚的行業(yè)底蘊(yùn)與專業(yè)性，確保其回答的準(zhǔn)確無誤。我們還通過線上客服與MyBA的對話記錄不斷訓(xùn)練優(yōu)化大模型，使其更加智能、更加貼心。

未來，我們還將推出高定版MyBA，以滿足大總監(jiān)和績優(yōu)人群對于個性化、定制化服務(wù)的更高需求。在開放嚴(yán)謹(jǐn)?shù)睦砟钪敢?，MyBA定能引領(lǐng)保險(xiǎn)行業(yè)走向更加智能、更加美好的未來。

從“吾選”“吾問”
到包羅萬象

在深化MyBA系統(tǒng)對保險(xiǎn)行業(yè)和明亞的賦能作用時，不得不提及兩大核心AI角色——“吾選”與“吾問”，它們分別扮演著產(chǎn)品專家與客服專員的升級版角色，進(jìn)一步提升了保險(xiǎn)咨詢顧問的工作效率與客戶的滿意度。

1、吾選：智能產(chǎn)品專家

“吾選”作為MyBA系統(tǒng)中的AI產(chǎn)品專家，不僅繼承了MyBA原有的強(qiáng)大功能，支持明亞全產(chǎn)品線超過4000款產(chǎn)品的查詢與對比，更在此基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)了深度智能化。

它能夠根據(jù)客戶的具體需求，運(yùn)用先進(jìn)的自然語言處理技術(shù)理解客戶的保險(xiǎn)偏好、預(yù)算范圍及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，從而精準(zhǔn)篩選并推薦最合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品。通過提供詳盡的產(chǎn)品細(xì)節(jié)、條款解析及投保規(guī)則說明，“吾選”幫助銷售伙伴快速構(gòu)建專業(yè)且個性化的產(chǎn)品推薦方案，使客戶在充分了解的基礎(chǔ)上作出更加明智的選擇。

此外，“吾選”還具備強(qiáng)大的對比分析功能，能夠直觀展示不同產(chǎn)品間的優(yōu)劣勢，助力銷售伙伴高效解答客戶疑問，增強(qiáng)客戶信任。

2、吾問：智能客服助手

“吾問”則是MyBA系統(tǒng)中不可或缺的AI客服助手，它專注于解決公司內(nèi)部及銷售伙伴日常工作中遇到的各類應(yīng)知應(yīng)會問題、制度查詢及流程指導(dǎo)等。

與MyBA原有的智能客服服務(wù)相比，“吾問”在知識庫構(gòu)建上更加精細(xì)與權(quán)威，確保每一條回復(fù)都基于最新的公司政策、業(yè)務(wù)流程及行業(yè)規(guī)范。無論是關(guān)于產(chǎn)品知識的深入咨詢，還是關(guān)于公司規(guī)章制度的疑問，“吾問”都能迅速響應(yīng)，提供準(zhǔn)確、專業(yè)的解答。對于“吾問”無法直接解決的問題，它將無縫轉(zhuǎn)接到人工客服，確保問題得到及時、有效地處理。

“吾選”與“吾問”作為MyBA系統(tǒng)中的兩大AI核心，分別在產(chǎn)品推薦與客服支持方面展現(xiàn)了卓越的能力，它們不僅極大地減輕了經(jīng)紀(jì)人的工作負(fù)擔(dān)，還提升了客戶體驗(yàn)，為明亞保險(xiǎn)服務(wù)的全面升級注入了新的活力。

明亞AI的旅程才剛剛開始，我們深知，AI的發(fā)展離不開用戶的參與與貢獻(xiàn)。因此，我們積極邀請廣大用戶加入我們的共創(chuàng)旅程，將他們親切地稱為“創(chuàng)享家”。這些創(chuàng)享家們不僅是MyBA的使用者，更是其成長的見證者與推動者。他們的每一條反饋、每一個建議，都如同涓涓細(xì)流，匯聚成推動MyBA不斷前行的強(qiáng)大動力。

我們堅(jiān)信，通過共創(chuàng)共享的模式，我們能夠攜手創(chuàng)享家們共同繪制出AI技術(shù)在保險(xiǎn)行業(yè)應(yīng)用的宏偉藍(lán)圖。在MyBA的陪伴下，讓我們共同開啟這段激動人心的旅程，共創(chuàng)一個更加輝煌、更加精彩的未來。