5AMLD（第五個反洗錢指令）是一項立法，在歐盟（eu）前所未有的監(jiān)管框架下，將法定貨幣到加密貨幣的交易和托管錢包引入了整個歐盟。
交易所必須在2020年1月10日之前達到遵守規(guī)則的要求。時間流逝，導致一些交易所陷入混亂，而另一些交易所則準備推出合規(guī)程序。
5AMLD對加密行業(yè)的主要影響是所有歐盟成員國都必須執(zhí)行AML法規(guī)?，F(xiàn)在將要求這些交易所遵循“了解您的客戶”（KYC）規(guī)則，以監(jiān)控客戶交易并提交可疑活動報告。
客戶通過提供身份證明文件來進行KYC流程。這將確保客戶“就是他們所說的真實身份，并且他們是合法的，沒有惡意濫用平臺的企圖。”
到目前為止，歐盟的加密公司都能夠在沒有任何AML和KYC控制措施的情況下提供服務。這影響了許多美國大型交易所，例如Coinbase，這些交易所已經(jīng)受到其他地方的監(jiān)管。實際上，他們中的許多確實已經(jīng)遵守了AML的要求。
然而，許多歐盟公司并未遵循長期被其他地區(qū)視為行業(yè)標準的安全程序。新規(guī)則為整個歐盟設定了明確的標準，為所有競爭對手建立了公平的競爭環(huán)境。
目前的前景有點復雜。在其他地方有業(yè)務的企業(yè)，特別是在歐洲運營的美國交易所已經(jīng)做好了功課。他們往往準備得很充分，因為他們已經(jīng)處理了其他司法管轄區(qū)的合規(guī)問題。
但一些以歐洲為中心的企業(yè)仍然令人擔憂。主要問題之一是，盡管5AMLD在理論上為如何監(jiān)管加密貨幣提供了一個統(tǒng)一的框架，但實際上，各國在如何實際執(zhí)行該監(jiān)管方面存在很多分歧。
各國的規(guī)章制度及執(zhí)行方式大不相同。某些企業(yè)可能還沒有準備好確保它們在整個歐盟范圍內可以運營的每個國家/地區(qū)都合規(guī)。雖然5AMLD設置了最低監(jiān)管閾值，但它允許附加的法規(guī)和程序在不同地區(qū)之間存在很大差異。
Kraken是一家在全球開展業(yè)務的美國交易所，正忙于準備即將發(fā)生的變化。其發(fā)言人表示，該公司“正在密切關注事態(tài)發(fā)展，努力確保我們繼續(xù)為所有歐盟客戶提供服務。”
在多個歐盟成員國運營的交易所業(yè)務需要通過在每個司法管轄區(qū)申請適當?shù)脑S可證來確保其覆蓋范圍。這是完成5AMLD準備的關鍵領域。像Kraken這樣的公司似乎正面臨著挑戰(zhàn)，而其他公司則可能會拖延。
監(jiān)管將在短期內成為加密公司的痛點，他們必須承擔新的成本以確保它們合規(guī)。但從中長期來看，監(jiān)管也可能使選擇接受法規(guī)的公司獲得采用和成功的機會。
使用交易所的人們想知道他們使用的平臺是安全的，并且他們的資金不會受到損害。
在用戶隱私和監(jiān)管安全之間找到適當?shù)恼壑苑桨敢彩且粋€持續(xù)的挑戰(zhàn)。Kraken發(fā)言人說：“平衡點是一個不斷變化的目標”
“努力確保我們僅收集滿足監(jiān)管和銀行期望的信息，同時維護客戶的隱私?！?/p>
對于某些交易所來說，這是一個艱巨的挑戰(zhàn)。隨著截止日期的臨近，公司必須在可能難以逾越的監(jiān)管差異中摸索前行。剩下的時間也不多了。
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