加密貨幣交易者普遍抱怨的兩件事是，以前不需要驗證的平臺現在要求提供身份證明文件，而且越來越多的交易場所不允許部分地區(qū)的居民使用。雖然用戶很自然會抨擊這些公司，但是明白，這通常是迫于監(jiān)管者的高壓和威脅。比如，美國就認為自己可以打壓不受監(jiān)管的服務時，是不受國界約束的。
法律的長臂
美國財政部恐怖主義和金融情報辦公室（Office of Terrorism and Financial Intelligence）下的金融犯罪執(zhí)法網絡部門（FinCEN）負責人Kenneth a 。 Blanco在周四談到了該機構對加密貨幣采取的措施。他發(fā)表的對于該行業(yè)的演講給我們最大的啟示就是，無論是否有管轄權，只要在某種程度上是在其范圍內經營，美國政府都將會采取措施。
這位負責人解釋說，所有轉賬相關的服務都必須遵守某種程度的AML/KYC標準，必須遵守關于加密貨幣對法幣和幣幣交易的監(jiān)管規(guī)定。公司必須在FinCEN登記，執(zhí)行反洗錢程序，建立保留記錄和報告的措施。他強調，“需要明確是，這些要求適用于海內外的虛擬貨幣轉移商，即使海外公司在美國沒有實體，只要其全部或大部分業(yè)務在美國境內展開，也適用?！?/p>
Blanco還分享了一些有關該機構工作成果的數據。他透露，自2014年以來，FinCEN和美國國稅局檢查了30%以上的注冊交易所和管理員，現在他們每月收到1500多份涉及“可疑活動”的加密貨幣報告。
ICO和混幣器均受到監(jiān)控
雖然這位 FinCEN負責人的講話中，大部分是涉及“轉賬”的加密貨幣企業(yè)，但是還重點談到了幾個特定的部分。關于混幣器，他指出，“試圖隱藏虛擬貨幣轉賬來源，提供匿名服務（即混幣）的企業(yè)屬于貨幣轉移商因此，具有監(jiān)管的義務?！?/p>
該負責人還特別提到了進行ICO的項目?！半m然ICO的安排不同，根據不同結構，可能會歸屬于不同的監(jiān)管部門管轄，但有一點是毫無疑問的：FinCEN，還有我們在SEC和CFTC的伙伴，希望ICO企業(yè)履行所有的AML/CFT義務。如未能履行義務，或讓美國的金融系統面臨風險，我們仍會采取適當行動?！?/p>
Blanco 在其講話結束時警告說，“FinCEN將會嚴厲打擊那些沒有嚴格根據美國法律履行義務的個人及企業(yè)，無論是以受害者為目標，還是幫助那些以受害者為目標的人。”
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