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[導讀]據(jù)國外媒體報道,德國支付巨頭Wirecard周一表示,其賬戶中失蹤的19億歐元(約合21億美元)可能根本不存在。目前,該公司正考慮出售或關(guān)閉部分業(yè)務,以避免出現(xiàn)資金短缺問題。 作為曾經(jīng)的德國股市寵兒,

據(jù)國外媒體報道,德國支付巨頭Wirecard周一表示,其賬戶中失蹤的19億歐元(約合21億美元)可能根本不存在。目前,該公司正考慮出售或關(guān)閉部分業(yè)務,以避免出現(xiàn)資金短缺問題。

作為曾經(jīng)的德國股市寵兒,Wirecard為Visa和萬事達卡(Mastercard)等公司處理支付業(yè)務。而最近數(shù)日,該公司市值蒸發(fā)了數(shù)十億歐元。

21億美元不翼而飛

Wirecard上周四發(fā)表聲明稱,外部審計機構(gòu)安永“無法核實”該公司本應存放在亞洲銀行中的19億歐元(21億美元)現(xiàn)金。這筆資金約占Wirecard資產(chǎn)負債表總額的1/4。有報道稱,有跡象表明,Wirecard受托人做出了虛假的余額確認,以欺騙審計師。

近年來,安永定期批準Wirecard的賬目,但卻拒絕簽署2019年的賬目,這證實了畢馬威(KPMG)4月份公布的一項調(diào)查結(jié)果。當時,畢馬威對Wirecard利潤的真實性提出了質(zhì)疑。

19億歐元不翼而飛,導致Wirecard 2019年年報再度推遲發(fā)布。到目前為止,這已經(jīng)是第四次“跳票”。更令人憂慮的是,Wirecard同時表示,由于無法提供年報,公司最多有20億歐元的貸款可能會被要求提前償還。

CEO離職;信用評級降至“垃圾”

受此影響,已掌舵18年之久的Wirecard CEO馬庫斯·布勞恩(Markus Braun)已于上周五離職,由德國證券交易所前合規(guī)官詹姆斯·弗里斯(James Freis)接替。

布勞恩在離職時暗示,Wirecard本身可能是欺詐的受害者。他在辭職前發(fā)布的視頻聲明中稱:“不能排除Wirecard已成為大規(guī)模欺詐案的受害方?!?/p>

布勞恩還表示,之所以選擇離職,是不想給Wirecard帶來負擔。他說:“對于我管理了18年的公司,資本市場的信心已經(jīng)嚴重動搖。在我的決定中,我尊重這樣一個事實,即所有商業(yè)交易的責任都在CEO身上。”

與此同時,評級機構(gòu)穆迪(Moody‘s)還將Wirecard的信用評級大幅下調(diào)至“垃圾”級。而對于深陷現(xiàn)金審計丑聞的Wirecard,此舉無疑是雪上加霜。

穆迪還表示,將來可能進一步下調(diào)該公司評級。穆迪指出,一再推遲發(fā)布年度業(yè)績報告,可能會引發(fā)違約事件,導致Wirecard迫切需要進行再融資。

這筆資金根本不存在?

今日,Wirecard發(fā)布聲明稱:“公司管理委員會正在評估一種可能性,即安永審計師標記的下落不明的19億歐元現(xiàn)金余額根本不存在?!?/p>

在聲明中,Wirecard還撤回了2019年的財務報表,并表示正考慮削減成本,以應對這場危機。

當前,Wirecard正忙于支撐其財務狀況,并與投行Houlihan Lokey研究可持續(xù)的融資策略。為了避免出現(xiàn)資金短缺問題,Wirecard正考慮出售或關(guān)閉部分業(yè)務。

對于這筆不翼而飛的資金,倫敦資本集團(London Capital Group)研究主管賈斯珀·勞勒(Jasper Lawler)表示,如果不能迅速找回這筆資金,或者不能在短時間內(nèi)給出明確的解釋,Wirecard可能永遠不能翻身。

菲律賓兩大銀行“不背鍋”

自從一名舉報人聲稱,Wirecard的成功部分歸屬于虛假交易網(wǎng)絡以來,該公司一直受到密切關(guān)注,并在尋找失蹤的現(xiàn)金時達到了頂峰,隨后在菲律賓陷入了死胡同。

圍繞賬上這19億歐元不翼而飛,其焦點主要集中在兩家菲律賓銀行身上。Wirecard上周表示,有兩家亞洲銀行未能找到存放這些現(xiàn)金的賬戶,但未透露這兩家銀行的身份。

而菲律賓群島銀行(BPI)和BDO Unibank均表示,Wirecard不是他們的客戶,他們也沒有看到過這筆資金。兩家銀行表示,Wirecard在他們那里存入資金的文件是虛假的,且Wirecard也不是他們的客戶。

BPI向媒體表示,已將一名助理經(jīng)理停職,因為這名助理經(jīng)理的簽名出現(xiàn)在其中一份文件上。而BDO Unibank向央行表示,其一名營銷人員似乎偽造了一份銀行證書。

與此同時,菲律賓央行也在展開相關(guān)的調(diào)查。菲律賓央行表示,似乎并沒有這樣一筆資金進入該國。

債權(quán)人要求提高透明度

受此影響,Wirecard最多有20億歐元的貸款可能會被要求提前償還。最新消息稱,Wirecard的貸款銀行要求該公司提高透明度,以換取延期。

知情人士,德國商業(yè)銀行和荷蘭銀行等至少15家商業(yè)銀行正在研究此事,大多數(shù)銀行都傾向于延期償付。而Wirecard最早可能在下周宣布接受外界監(jiān)督,并提高透明度。作為交換,銀行可能不會要求Wirecard提前償付貸款。

知情人士還稱,貸方還考慮聘請外部幫助,以尋求解決潛在的大規(guī)模違約的風險。

新官上任的“第一把火”

今日有報道稱,Wirecard臨時CEO弗里斯準備成了一個名為“誠信、法律和合規(guī)”的新部門。當前,他正面臨關(guān)鍵的一周,要讓投資者相信,Wirecard能夠渡過難關(guān)。

顯然,弗里斯的待辦事項頗多,但他也擁有許多相關(guān)的經(jīng)驗。分析人士稱,弗里斯需要安撫投資者,以阻止股價暴跌。Wirecard的一位發(fā)言人周五已經(jīng)表示,長期投資者已經(jīng)減持了Wirecard的股份,而德意志銀行的資產(chǎn)管理公司DWS表示,將對Wirecard提起訴訟。

此外,Wirecard還面臨當?shù)貦z察官和德國金融監(jiān)管機構(gòu)BaFin(聯(lián)邦金融監(jiān)管局)的多項調(diào)查。弗里斯的任務之一將是,與監(jiān)管機構(gòu)說明丟失的現(xiàn)金究竟是怎么回事,以及這將對Wirecard的資產(chǎn)負債表產(chǎn)生怎樣的影響。

另外,Wirecard還必須向客戶保證,其銀行部門的業(yè)務一切正常。Wirecard于去年開始提供名為“Boon Planet”的數(shù)字錢包,這款App類似Paypal,目前尚不清楚客戶存入了多少資金。Wirecard上周六曾安撫客戶,稱他們的存款受到德國國家擔?;鸬谋Wo。

“瑞幸咖啡”的翻版

Wirecard稱19億歐元的資金可能根本不存在,不禁讓我們想起了瑞幸咖啡。今年4月,瑞幸咖啡宣布成立一個特別委員會,以對公司COO劉劍和其他幾名員工捏造交易行為展開內(nèi)部調(diào)查。

瑞幸咖啡稱,內(nèi)部調(diào)查初步階段確認的信息顯示,2019年第二季度至2019年第四季度,與虛假交易相關(guān)的銷售總額約為人民幣22億元。在此期間,某些成本和費用也因虛假交易而被大幅夸大。

作為瑞幸咖啡的審計機構(gòu),安永當時回應稱,在對瑞幸咖啡2019年年度財務報告進行審計工作的過程中,發(fā)現(xiàn)瑞幸咖啡部分管理人員在通過虛假交易虛增了公司相關(guān)期間的收入、成本及費用。

神話破滅

Wirecard成立于1999年,總部位于德國慕尼黑,曾被認為是歐洲最有前途的科技公司之一。它為消費者和企業(yè)處理支付,并提供數(shù)據(jù)分析服務。該公司在全球26個國家擁有近6000名員工,2018年營收超過20億歐元(約合22億美元),是2013年的四倍多。

毫無疑問,Wirecard被視為金融科技在德國本土取得的成功,并于2018年被納入德國藍籌股DAX指數(shù)。證券公司Mirabaud分析師認為,如今Wirecard的DAX成員資格已完全不合適,應重新評估。

與此同時,一些人開始擔心,愈演愈烈的丑聞會損害德國的聲譽。德國聯(lián)邦議院議員法比奧·德馬西(Fabio De Masi)表示,這是該國金融監(jiān)管機構(gòu)BaFin(聯(lián)邦金融監(jiān)管局)的失職。

未來前景堪憂

分析人士稱,該事件讓Wirecard的未來發(fā)展成為了疑問。作為德國頂級科技公司之一,Wirecard周一表示,已撤回對2019年和2020年第一季度的初步業(yè)績預期,以及本年度的利潤預測。

Wirecard還稱:“不能排除對前幾年年度金融賬戶的潛在影響?!盬irecard表示,公司正與貸款人就繼續(xù)獲得信貸進行“建設性的對話”。同時,還與投資銀行Houlihan Lokey合作,“評估可持續(xù)融資戰(zhàn)略的選項”。

另外,Wirecard還考慮通過重組、出售或終止一些業(yè)務,來潛在地降低成本。受此影響,周一早盤交易中, Wirecard股價一度重挫約45%。

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